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創投公會統計，八、九○年代，國內創投資金有四○％以上，投資在新創企業的「早期階段」（種子期與創建期，分別指新創企業尚未推出商品；和商品尚未獲得市場肯定，無穩定可預期獲利的時期）。

如今，全台上市高科技公司中，超過五○％曾在創立早期，接受過國內創投的資金挹注。

魚水相幫下，不只締造台灣的竹科奇蹟。在九○年代，台灣的創投業，更創下全球募集金額和投資金額前三高的紀錄，是不折不扣的「創投王國」。

但現在，對年輕一代的創業者而言，「創投王國在台灣」，只是歷史教科書中的一頁。

近十年來，台灣創投業的投資件數、投資金額均大幅下滑。去年，國內創投投資總件數，從十年前的動輒破千件，如今不到兩百件。總投資金額，更是創下歷史新低的五八．二億元。

沒網購過，怎懂網路商務？

台灣創投業投資在企業早期階段的資金和件數，更持續萎縮。從二○○○年的一二五億元，到二○一一年僅剩九．三億元，連十分之一都不到。件數更從六八七件，到寥寥可數的五十七件。

「台灣的創投業生鏽了，」創投公會秘書長蘇拾忠把問題歸咎於免稅優惠取消。如今，創投只想投資成熟期的企業，降低風險。

但多位金融人直指，創投萎縮的關鍵，還是在於掌握資源的創投金主，和投入創業的年輕世代之間，有南轅北轍的觀念「代溝」。

「年輕創業者滿腦子創意，卻找不到資金；創投業者滿手是錢，卻找不到投資標的。這個現象在台灣已經存在很多年，」擔任多年創投業顧問，並個人投資電影《海角七號》、生活風格雜誌《小日子》的巴克萊台灣區董事總經理劉奕成說。

劉奕成說，台灣創投的出資金主本身多以科技、製造業起家，他們的本業靠代工接單，爭戰全球，熟悉硬體及從研發到製程管理、銷售流程等種種細節。卻也多只對「硬實力」的企業有興趣。

反觀新一代的創業者，絕大多數投身「軟實力」的網路、設計、文創、餐飲等行業。對他們而言，架一個獨一無二的好網站、寫一個厲害的app，甚至開一間有個性的咖啡店、拍一部有質感的好電影……就是創業的初衷。

但另一方面，華鴻創投副董事長兼總經理顏漏有也觀察到，國內多數的新世代創業家，常忽略不論產業領域，台灣市場終究還是有所侷限，必須及早考量自己未來在全球、或至少大中華的競爭實力。

「上一輩的創投投資人，很多連用手機上網購物的經驗都沒有，他怎麼會懂現在正方興未艾的網路商務產業？」顏漏有說得生動，「但年輕一代的創業者，也大多不像上一代，一投入創業，就得直接面對國際市場，了解國際競爭的殘酷。」

根據創投公會統計，過去八年，台灣創投基金投資，七成仍集中在高科技與製造業。新世代創業者大量投入的數位內容、文化創意產業和服務業，能分到的資源，低於二％。

年輕人和台灣創投不對頭？

在台灣，創投金主和新世代創業者的「代溝」，一方面使無數起步階段的新創企業，沒機會發揮、證明潛力。一方面，長期下來，創投專業無法跟著產業轉變，創投業因此與許多投資機會擦身而過。

不少已初具規模的新企業，如今不是「向創投說不」，就是離台灣創投而去，投向「更懂我心」的國外創投業者。

場景來到內湖科學園區，一棟不起眼的倉儲二樓。三位二十多歲的年輕女生張瑋軒、陳怡蓁和蔡純如，正努力實現她們「打造全方位新女性服務」的創業夢想。

她們一手打造的「女人迷」網站，用「為女性精選」的概念，結合新聞媒體、社群論壇和網購商城三大領域，內容則從國際大事、時尚趨勢、女性思潮、藝文新知到私密的女性情慾，無所不包。以女性社群為基礎，推出創新網購模式和內容服務。

由於定位清楚，風格獨具，女人迷網站成立短短兩年，會員數即突破二十萬人，每週超過兩百萬瀏覽人次，成為國內並不多見、被多家創投機構主動相中的網路數位內容商。張瑋軒透露，去年至今，她已與不下二十家創投機構見面接觸過。

不過，張瑋軒發現，大部份台灣創投業者關心的重點，還是較集中在「網路購物」的立即性商機，傾向投資能在最短時間內，取得報酬。

「我們和創投學到很多，包括最有效率的成本控制，建立營收、獲利目標，當然還有台灣市場規模太小的現實殘酷，」張瑋軒說，「但另一方面，我們也覺得，維持初衷，先把事情做對做好，是現階段對我們來說，比錢更重要的事。」

錢，不是最重要的事

台灣最大的設計師網購平台Pinkoi，則選擇國際創投。

三個三十多歲的創業家顏君庭、李讓和林怡君，聯手在三年間，從零開始，打造出高達九萬件設計師商品，每週超過五百萬瀏覽人次的網購平台。Pinkoi是目前最吸引創投業目光的台灣網購業者之一。

在許多本土創投業者爭相邀約入股下，Pinkoi最後卻選擇與一家日美合資的海外創投合作。「老實說，因為國外的創投，比較懂我們，」Pinkoi共同創辦人兼執行長顏君庭直言。

在和多家海內外創投接觸的過程中，顏君庭發現，台灣的創投業者，通常專精於財務規劃與管理，卻是網路市場的門外漢。「我們常要花時間從頭講，自己到底在做什麼，」他說，反觀海外，甚至來自大陸的創投業者，多半熟悉網路商務的運作、獲利模式，更能提供相對豐富的國際資源，協助他們走出台灣。

例如，在和目前合作的創投業者溝通時，對方不但主動提供Pinkoi行動上網購物的趨勢觀察，甚至提供先主攻iOS或Android的利弊分析與建議。

「錢，不是最重要的事，」顏君庭也說，「能不能透過創投的加入，讓我們的創意被更多人看見，被更多人接受與欣賞，才是我最關心的事情。」

所幸，部份創投業者，已率先改變過去獨尊科技、製造的思惟，投入台灣逐漸興起、可望邁向國際的服務與生技。譬如，華威創投與益安生醫。

缺少資金奧援的年輕創業者，也發展出一套結合「創業孵化器」和「創業家互助會」的獨特模式，力圖解決困境。

因創辦無名小站，三十歲前賺得「人生第一桶金」的林弘全，創辦了FlyingV群眾集資網。

在FlyingV，任何人只要有創業的點子，不限產業、不限規模，哪怕還未付諸行動，都能先在此透過網路提案，向廣大網友募集資金。

創業者的每個提案，有設定的募資目標和期限。從提案人把自己的創意和想法放上網站的那一刻開始，FlyingV的工作團隊則會擔任他們的教練，參與提案人建構網站、拍攝宣傳短片、撰寫廣告文宣、拍攝樣品，和在小沙龍舉辦支持者說明會等過程。

化解兩代「不懂」僵局

在這過程當中，創業者等於提早站上第一線面對市場。宣傳短片拍得是否有趣、行銷能力好不好、營運計劃是否夠縝密且如何執行等，都會決定集資成敗。

「我不敢說，我們能幫創業家增加成功的機率，但希望可以幫他們降低失敗的風險，」林弘全說，網友們在FlyingV上五花八門的創業提案，失敗的多、成功的少，能募集的金額也多僅在百萬元左右。但他認為，能夠藉此幫助創業者，從中體會創業要面臨的現實挑戰。

另一方面，在顏漏有等人的積極號召下，不少國際經驗豐富的企業主和知名專業經理人，也透過台北搖籃計劃（ＡＡＭＡ），義務擔任年輕創業者的「企業導師」。以每期兩年、每位導師親授一至兩位創業家學生的模式，無償培養符合一定資格的年輕世代創業者，在資金之外，同樣重要的管理能力和國際視野。

台灣經濟正在激烈轉型，創投萎縮只是冰山一角。兩代之間，一代需要更努力了解新興產業的遊戲規則；一代則需要展現「走出台灣，走出舒適圈，面對國際市場」的高度。

兩代之間，不該是世界上最遙遠的距離。（白詩瑜協助採訪）